Escroqueries courantes à l'importation de VE en provenance de Chine - et comment les acheteurs irakiens peuvent les éviter

Si vous importez un véhicule électrique, ou tout autre véhicule, de Chine en Irak, vous opérez dans l'un des couloirs commerciaux les plus complexes et les plus sensibles aux risques de l'industrie automobile. Non seulement parce que la valeur unitaire est élevée, mais aussi parce que la transaction elle-même est lourde en documents, transfrontalière et généralement soumise à des contraintes de temps.

Cette combinaison est précisément la raison pour laquelle les escroqueries dans ce domaine sont rarement grossières. Au contraire, elles ont souvent l'air professionnelles : sites web d'entreprises soignés, documentation apparemment complète, anglais courant, groupes WhatsApp qui semblent officiels, et références répétées aux ports, aux douanes, aux inspections et aux règles gouvernementales. Tout semble légitime - jusqu'à ce que l'argent ait disparu ou que le conteneur n'arrive jamais.

Ce guide s'adresse aux acheteurs qui importent des véhicules de Chine en Irak, qu'il s'agisse d'un concessionnaire, d'un opérateur de flotte ou d'un contractant du gouvernement. Il explique les schémas d'escroquerie les plus courants dans ce secteur, comment les identifier rapidement et quelles mesures concrètes de vérification permettent de réduire les risques avant de transférer des fonds ou d'accepter des documents.

Il met également l'accent sur les réalités de la conformité et du dédouanement du côté irakien (douanes irakiennes, ministère du commerce, COSQC, classification des enregistrements et manutention portuaire), car les escrocs exploitent souvent l'incertitude des acheteurs quant à ces processus en les écartant d'un revers de main.

L'examen rapide de la réalité

Avant d'entrer dans les détails, voici la réalité de la plupart des fraudes à l'importation de véhicules en provenance de Chine :

Les escroqueries les plus courantes sont la non-livraison après dépôt, les documents d'expédition falsifiés ou modifiés (en particulier les connaissements), les “voitures d'occasion sans kilométrage” du marché gris, les fausses identités d'exportateurs, les fausses spécifications des véhicules et les fausses réclamations de garantie.

Ces escroqueries réussissent non pas parce que les acheteurs sont négligents, mais parce que le commerce implique des documents peu familiers, des délais serrés et des contreparties éloignées.

Pour les éviter, vous devez faire quatre choses de manière cohérente :

1. Vérifier l'identité légale et l'autorité de l'exportateur
2. Vérifier l'identité et les caractéristiques du véhicule avant de payer
3. Contrôler les paiements par des étapes vérifiables
4. S'aligner rapidement sur les exigences irakiennes en matière d'importation, de douane et d'enregistrement

Si l'un de ces éléments est omis, le risque augmente considérablement.

Pourquoi les importations de VE attirent-elles les escroqueries “de type documentaire” ?

Les importations de véhicules électriques sont particulièrement attrayantes pour les escrocs car elles présentent trois caractéristiques :

• Prix unitaire élevé (souvent de 25 000 à 80 000 USD par véhicule)
• Paiements transfrontaliers difficilement réversibles
• Une documentation complexe que la plupart des acheteurs ne traitent pas tous les jours

Les fraudeurs n'ont pas besoin de voler une voiture. Il leur suffit de voler du temps, de la confiance et de la documentation suffisamment longtemps pour se faire payer.

Deux tendances récentes ont aggravé le problème.

Tout d'abord, la manipulation des documents est devenue plus facile. Grâce à l'édition moderne de PDF, à la réutilisation de modèles et aux documents générés par l'IA, il est désormais facile de produire des factures, des certificats et même des connaissements convaincants qui paraissent réels pour quelqu'un qui ne travaille pas quotidiennement avec des compagnies maritimes.

Deuxièmement, l'essor des “voitures d'occasion sans kilométrage” a brouillé la frontière entre les exportations de véhicules neufs et d'occasion. Les véhicules sont parfois immatriculés brièvement en Chine, puis exportés en tant que véhicules “d'occasion”, ce qui peut avoir une incidence sur la légalité, la garantie, la classification douanière et la revente, en particulier sur des marchés comme l'Irak où les règles d'importation diffèrent selon qu'il s'agit de véhicules neufs ou de véhicules d'occasion.

Escroquerie de type 1 : Non-livraison après dépôt (le classique)

Comment cela fonctionne-t-il ? Un “fournisseur” demande un dépôt de 30-50%, puis retarde l'expédition avec des excuses (congestion du port, retard dans l'inspection, changement soudain de politique), et finit par disparaître - ou demande plus d'argent pour “libérer” le véhicule.

Drapeaux rouges

• Refus Lettre de crédit (LC) ou un séquestre crédible.
• Ne fournira pas de compte bancaire de l'entreprise correspondant au nom de la licence d'exploitation.
• Change constamment le compte destinataire (“la finance met à jour les comptes”).

Comment la vaincre

• Utilisation LC à vue, ou des paiements échelonnés liés à des étapes vérifiables (inspection réussie, exportation autorisée, BL délivré).
• Exiger que l'entité exportatrice corresponde exactement au bénéficiaire bancaire (nom + adresse).

Les signes généraux d'alerte à la fraude du fournisseur (comme l'identité non vérifiable de l'entreprise et le refus des audits) sont largement documentés dans le domaine de l'approvisionnement en Chine. 

Type d'escroquerie 2 : prix “trop beaux pour être vrais” (prix d'appât)

Les prix des VE évoluent rapidement, mais les remises extrêmes cachent souvent l'une de ces réalités :

• La voiture est pas la garniture que vous pensez
• C'est accident/réparation
• Il s'agit d'un unité de la voie grise sans support
• Il n'est pas en stock (ils vous vendent une promesse)

Comment la vaincre

• Demander VIN + fiche de configuration usine (ou l'imprimé du système du concessionnaire) et le faire correspondre aux options d'habillage exactes dont vous avez besoin.
• Exiger une Rapport sur la batterie SOH le cas échéant (ou, au minimum, des captures d'écran de diagnostic avec l'horodatage + le contexte du VIN).
• Vérifier les prix auprès de plusieurs exportateurs ; si un devis est radicalement inférieur, supposer des faits manquants.

Type d'escroquerie 3 : fraude à l'identité du véhicule (jeux sur le numéro d'identification du véhicule, astuces sur l'année de fabrication, “listes de clones”)

Comment cela fonctionne-t-il ? On vous montre des photos/vidéos d'une voiture réelle, mais la voiture livrée est différente ou n'existe pas.

Variantes courantes :

• VIN non illustré, ou n'apparaissent qu'une seule fois dans un cadre flou.
• Une liste “2025” qui est en fait un différents lots de production.
• “Les excuses du type ”même voiture, entrepôt différent".

Comment la vaincre (simple mais stricte)

• Exiger un Dossier d'information sur le VIN:
  • Gros plan sur la plaque VIN
  • Gros plan sur le compteur kilométrique
  • Vidéo de présentation à 360
  • Une seule vidéo continue montrant le NIV → le tableau de bord → l'extérieur (sans coupures)
• Effectuer une inspection indépendante avant le paiement final (voir l'escroquerie de type 7).

Escroquerie de type 4 : Faux documents (facture/COO/BL/assurance) pour débloquer le paiement

Il s'agit de l'une des escroqueries les plus préjudiciables, car les acheteurs paient à la réception des documents.

La plupart des documents falsifiés/abusés

• Facture commerciale et liste de colisage
• Certificat d'origine
• Lettre de transport (BL) ou confirmation de l'autorisation par télex
• “Preuve de dédouanement”

Les importateurs irakiens doivent également aligner leurs formalités administratives sur celles de l'Union européenne. Attentes de la ZATCA en matière de documents d'importation de véhicules (preuve de propriété / exigences en matière de documentation sur l'origine). 

Comment la vaincre

• Vérifier BL directement auprès du transporteur ou de l'expéditeur (et non auprès du contact présenté par le vendeur).
• Si vous faites appel à un transitaire, laissez votre transitaire contrôler la réservation des expéditions et la délivrance des BL.
• Ajouter une clause contractuelle : le paiement n'est déclenché qu'après BL vérifiable par le transporteur + preuve de l'autorisation d'exportation.

Escroquerie de type 5 : fausse déclaration “concessionnaire officiel / garantie” (piège des importations grises)

Certains vendeurs le laissent entendre :

• “Nous sommes officiels”
• “Garantie totale en Arabie Saoudite”
• “Service dans n'importe quelle concession BYD”

En réalité, les réseaux de concessionnaires de nombreuses marques traitent les importations grises comme des hors garantie / non pris en charge (les politiques varient selon les pays et les marques). Des déclarations de concessionnaires BYD refusant la garantie pour les véhicules de la filière grise ont été rapportées sur certains marchés. 

Comment la vaincre

• Considérez la “garantie” comme un élément de contrat écrit et non comme une promesse.
• Demandez : Qui est le fournisseur de la garantie ? Fabricant ? Distributeur local ? Un tiers ? Quelle est la procédure de règlement des sinistres en Arabie saoudite ?
• Si le vendeur n'est pas en mesure de le mettre par écrit et de le justifier par une entité réelle, il faut s'attendre à ce qu'il ne soit pas en mesure de le faire. pas de garantie.

Escroquerie de type 6 : Faux certificats de conformité (SASO/SABER, déclarations “pré-approuvées”)

Pour l'Arabie saoudite, les vendeurs peuvent prétendre :

• “La SABER est déjà faite”
• “Certificat SASO inclus”
• “Aucune inspection n'est nécessaire”

Mais la conformité SABER/SASO est un système réel et il est basé sur le processus (catégorie de produits/véhicules, rôle de l'importateur, documentation et éventuellement inspection). Le système SABER est devenu une voie essentielle pour la documentation de la conformité des importations saoudiennes. 

Pour les véhicules automobiles d'occasion, l'Arabie saoudite s'est également orientée vers des programmes d'inspection obligatoires d'évaluation de la conformité dans le cadre des règlements techniques de la SASO, avec des organismes d'inspection agréés (exemple : l'annonce d'Intertek). 

Comment la vaincre

• N'acceptez pas les “photos de certificat” comme preuve. Vérifiez par la voie appropriée et assurez-vous que les documents ont été délivrés pour votre entité importatrice / votre envoi.
• Confirmez rapidement si votre envoi est traité comme neuf ou usagé, et quel itinéraire d'inspection/de conformité s'applique.

Type d'escroquerie 7 : “Théâtre d'inspection” (faux rapports d'inspection)

Les escrocs savent que les acheteurs demandent une inspection, alors ils la fabriquent.

Drapeaux rouges

• Le rapport n'a pas d'identité d'inspecteur traçable, pas de numéro de série, pas de jeu de photos.
• L'inspecteur est “leur ami” ou une agence inexistante.
• Le vendeur refuse les inspecteurs tiers légitimes (SGS/TÜV/Intertek ou autres agences réputées), ou retarde sans cesse l'accès.

Le refus d'autoriser une inspection par un tiers est largement reconnu comme un indicateur majeur de risque à l'exportation. 

Comment la vaincre

• Vous choisissez l'inspecteur, vous le payez directement.
• L'inspection doit comprendre Vérification du numéro d'identification du véhicule (VIN), Le rapport d'état et (pour les VE) les vérifications de la batterie et de la charge, dans la mesure du possible.

Type d'escroquerie 8 : “Voiture d'occasion sans kilométrage” / manipulation des exportations grises

Un modèle de risque en forte croissance : les voitures présentées comme “d'occasion” avec un kilométrage extrêmement faible, parfois liées à des distorsions du circuit de vente ou à des subventions sur certains marchés.

Les rapports de l'industrie ont décrit les voitures d'occasion “zéro kilomètre” et l'examen réglementaire de la façon dont certains véhicules apparaissent sur le marché de l'occasion alors qu'ils sont effectivement neufs. 

L'importance pour les acheteurs saoudiens

• L'historique de l'immatriculation et la classification des exportations peuvent avoir une incidence sur le dédouanement, l'assurance et la revente.
• L'histoire commerciale (“voiture neuve”) peut ne pas correspondre à l'histoire administrative (“voiture d'occasion”).

Comment la vaincre

• Exigez des précisions sur le statut d'immatriculation du véhicule et sa catégorie d'exportation.
• Alignez la structure de l'opération sur les règles saoudiennes et sur l'usage que vous souhaitez en faire (importation personnelle, importation commerciale, revente).

Type d'escroquerie 9 : escroquerie à l'expédition/au port (faux frais, conteneurs pris en otage)

Comment cela fonctionne-t-il ? Une fois le véhicule expédié (ou prétendument expédié), vous recevez des frais inattendus :

• “Frais de stockage au port”
• “Pénalité douanière”
• “Taxe de libération”
• “Frais de légalisation de documents”

Parfois, l'escroquerie est simple : la voiture n'a jamais été expédiée et les “frais” correspondent à la deuxième tentative d'extraction.

Comment la vaincre

• C'est votre transitaire qui doit recevoir les factures d'expédition réelles.
• Assurez-vous que les incoterms sont clairs (FOB/CIF/DDP). Si un vendeur propose le DDP à bas prix, considérez-le comme un risque élevé, à moins qu'il ne s'agisse d'un opérateur qui a fait ses preuves.

Le processus pratique le plus sûr (ce que nous recommandons aux acheteurs de Wuxi BYD de suivre)

Si vous écrivez ceci en tant que blog de Wuxi BYD, cette section devient votre noyau de “valeurs” - clair, opérationnel et reproductible.

Étape 1 : Vérifier l'entité exportatrice (avant de discuter sérieusement du prix)

• Licence d'exploitation / documents d'enregistrement
• Le nom de l'entreprise correspond au bénéficiaire de la banque
• Antécédents et références commerciales vérifiables

Étape 2 : Verrouiller l'identité du véhicule

• Dossier de preuves VIN (vidéo continue)
• Confirmation des réglages/options
• Preuve de l'état de la batterie/de la charge (diagnostics raisonnables)

Étape 3 : Confirmer rapidement la filière d'importation saoudienne

• Liste de contrôle des documents conforme aux attentes de la ZATCA en matière d'importation 
• Si le véhicule est d'occasion : confirmer l'évaluation de la conformité SASO/SABER et l'itinéraire d'inspection. 

Étape 4 : Utiliser les contrôles d'inspection et de paiement

• Inspection indépendante (vous la nommez)
• LC / escrow / paiements échelonnés
• Clauses contractuelles en cas d'inadéquation + pénalités

Étape 5 : Contrôler la logistique

• Utilisez votre transitaire lorsque c'est possible
• Vérifier le BL auprès du transporteur
• Éviter les “preuves” documentaires”

Un simple “score de drapeau rouge” que vous pouvez publier (très partageable)

Si 2 ou plus sont vraies, considérez l'opération comme étant à haut risque :

• Le vendeur n'autorise pas l'inspection par un tiers 
• Paiement demandé à un compte personnel ou à un bénéficiaire non concordant
• Pas de paquet de preuves vérifiables sur le NIV
• Documents fournis uniquement sous forme de photos, pas de voie de vérification 
• “Garantie en Arabie saoudite” promise sans fournisseur écrit 
• Moyens de pression : “payer aujourd'hui ou perdre la voiture”

Conclusion

La plupart des pertes liées aux importations de véhicules électriques ne sont pas dues au fait de “ne pas connaître la Chine”, mais plutôt au fait que l'on ne connaît pas la Chine. ne pas contrôler la vérification. Si vous (1) verrouillez l'identité du véhicule, (2) utilisez une inspection indépendante, (3) liez les paiements à des étapes d'expédition vérifiables et (4) vous alignez rapidement sur les exigences saoudiennes en matière de documentation et de conformité, vous éliminez la majorité des cas d'escroquerie. 

FAQ

2) Comment puis-je vérifier que la voiture est bien réelle avant de payer ?

Demander un Dossier d'information sur le VIN (vidéo continue), puis faire appel à un inspecteur indépendant pour confirmer le numéro d'identification, l'état et les principales fonctions du véhicule électrique.

3) Les inspections par des tiers sont-elles vraiment nécessaires ?

Oui, surtout pour les véhicules de grande valeur. Le refus d'autoriser une inspection indépendante est un signal d'alarme majeur. 

4) Les documents de connaissement peuvent-ils être falsifiés ?

Oui. Vérifiez toujours les détails du BL auprès du transporteur/transitaire directement, et non par l'intermédiaire des contacts présentés par le vendeur.

5) Si j'achète par l'intermédiaire d'un exportateur chinois, bénéficierai-je d'une garantie locale en Arabie saoudite ?

Pas automatiquement. Les véhicules de la filière grise peuvent être exclus de la garantie du concessionnaire sur certains marchés. Il convient donc de considérer la garantie comme “nulle”, à moins qu'elle ne soit garantie contractuellement par un véritable fournisseur. 

6) Quels sont les documents saoudiens les plus importants pour le dédouanement des importations ?

La ZATCA met l'accent sur la nécessité de fournir des documents prouvant la propriété ou l'origine (les exigences varient en fonction de la région d'exportation et du cas). Construisez votre ensemble de documents en fonction des directives de la ZATCA. 

7) Les VE usagés doivent-ils faire l'objet d'une mise en conformité avec les normes SASO/SABER ?

L'Arabie saoudite a mis en œuvre des programmes d'évaluation de la conformité pour les véhicules automobiles d'occasion dans le cadre des règlements techniques de la SASO et utilise SABER comme plate-forme clé dans le système de conformité. 

8) Qu'est-ce qu'une “voiture d'occasion sans kilométrage” et pourquoi est-elle risquée ?

Il s'agit de véhicules vendus comme “d'occasion” alors qu'ils sont presque neufs, et les rapports ont fait état d'un examen minutieux de ces modèles. Le risque réside dans la non-concordance des papiers et de l'immatriculation et dans l'incertitude quant à la légitimité de la filière.