Fraudes comuns na importação de veículos eléctricos da China - e como os compradores iraquianos as podem evitar

Se importar um veículo elétrico, ou qualquer outro veículo, da China para o Iraque, está a operar num dos corredores comerciais mais complexos e sensíveis ao risco da indústria automóvel. Isto não se deve apenas ao facto de o valor unitário ser elevado, mas também ao facto de a transação em si ser muito documental, transfronteiriça e, normalmente, muito demorada.

Essa combinação é exatamente a razão pela qual as fraudes neste espaço raramente parecem grosseiras. Pelo contrário, muitas vezes têm um aspeto profissional: websites de empresas polidas, documentação aparentemente completa, inglês fluente, grupos de WhatsApp que parecem oficiais e referências repetidas a portos, alfândegas, inspecções e regras governamentais. Tudo parece legítimo - até o dinheiro desaparecer ou o contentor nunca chegar.

Este guia destina-se aos compradores que importam veículos da China para o Iraque, quer se trate de um concessionário, de um operador de frota ou de um contratante público. Explica os padrões de fraude mais comuns que vemos neste comércio, como identificá-los precocemente e quais os passos concretos de verificação que reduzem efetivamente o risco antes de transferir fundos ou aceitar documentos.

Destaca também as realidades de conformidade e desalfandegamento do lado iraquiano - alfândegas iraquianas, Ministério do Comércio, COSQC, classificação de registo e manuseamento portuário - porque os burlões exploram frequentemente a incerteza dos compradores em relação a estes processos, ’afastando-os“.

O controlo rápido da realidade

Antes de entrar em pormenores, eis a realidade da maioria das fraudes na importação de veículos da China:

As fraudes mais comuns incluem a não entrega após o depósito, documentos de transporte falsos ou alterados (especialmente conhecimentos de embarque), mercado cinzento de “carros usados zero quilómetros”, identidades falsas de exportadores, especificações de veículos deturpadas e falsas reivindicações de garantia.

Estas fraudes são bem sucedidas não porque os compradores são descuidados, mas porque o comércio envolve documentos desconhecidos, prazos apertados e contrapartes remotas.

Para os evitar, é preciso fazer quatro coisas de forma consistente:

1. Verificar a identidade legal e a autoridade do exportador
2. Verificar a identidade e as especificações do veículo antes de efetuar o pagamento
3. Controlar o pagamento através de objectivos verificáveis
4. Alinhar-se rapidamente com os requisitos iraquianos em matéria de importação, alfândegas e registo

Se um destes factores for omitido, o risco aumenta drasticamente.

Porque é que as importações de veículos eléctricos atraem as burlas de “nível de documento”?

As importações de veículos eléctricos são particularmente atractivas para os burlões porque combinam três caraterísticas:

• Preço unitário elevado (frequentemente entre 25 000 e 80 000 dólares por veículo)
• Pagamentos transfronteiriços que não podem ser facilmente anulados
• Documentação complexa com a qual a maioria dos compradores não lida todos os dias

Os autores de fraudes não precisam de roubar um carro. Só precisam de roubar o tempo, a confiança e a documentação durante o tempo suficiente para serem pagos.

Duas tendências recentes agravaram o problema.

Em primeiro lugar, a manipulação de documentos tornou-se mais fácil. Com a edição moderna de PDF, a reutilização de modelos e os documentos gerados por IA, é agora trivial produzir facturas, certificados e até conhecimentos de embarque convincentes que parecem reais para alguém que não trabalha diariamente com companhias de navegação.

Em segundo lugar, o crescimento dos “carros usados zero quilómetros” esbateu a linha entre as exportações de novos e usados. Por vezes, os veículos são registados por pouco tempo na China e depois exportados como “usados”, o que pode afetar a legalidade, a garantia, a classificação aduaneira e a revenda - especialmente em mercados como o Iraque, onde as regras de importação diferem entre veículos novos e usados.

Golpe tipo 1: Não entrega após o depósito (o clássico)

Como funciona: Um “fornecedor” pede um depósito de 30-50%, depois atrasa a expedição com desculpas (congestionamento no porto, atraso nas inspecções, mudança súbita de política) e acaba por desaparecer - ou exige mais dinheiro para “libertar” o veículo.

Bandeiras vermelhas

• Recusa Carta de crédito (LC) ou de um depósito credível.
• Não fornece um conta bancária da empresa que corresponde ao nome da licença comercial.
• Continua a alterar a conta recetora (“as finanças estão a atualizar as contas”).

Como o vencer

• Utilização LC à vista, ou pagamentos faseados ligados a etapas verificáveis (inspeção aprovada, exportação autorizada, emissão de BL).
• Exigir que a entidade exportadora corresponda exatamente ao beneficiário do banco (nome + endereço).

Os sinais de alerta gerais de fraude de fornecedores (como a identidade comercial não verificável e a recusa de auditorias) estão amplamente documentados no aprovisionamento da China. 

Golpe tipo 2: Preços “demasiado bons para serem verdadeiros” (preços de isco)

Os preços dos veículos eléctricos evoluem rapidamente, mas os descontos extremos escondem muitas vezes uma destas realidades:

• O carro é não é a guarnição que pensa
• É acidente/reparação
• É um unidade de canal cinzento sem suporte
• Não existe em stock (estão a vender-lhe uma promessa)

Como o vencer

• Pedir VIN + ficha de configuração de fábrica (ou a impressão do sistema do concessionário) e fazer a correspondência com as opções de acabamento exactas de que necessita.
• Exigir um relatório SOH da bateria quando aplicável (ou, no mínimo, capturas de ecrã de diagnóstico com registo de data e hora + contexto VIN).
• Verificar os preços em relação a vários exportadores; se uma cotação for radicalmente inferior, presumir que faltam factos.

Fraude de tipo 3: Fraude de identidade de veículos (jogos de VIN, truques de ano de modelo, “listagens de clones”)

Como funciona: Mostram-lhe fotografias/vídeos de um automóvel real, mas o automóvel entregue é diferente - ou não existe.

Variantes comuns:

• VIN não indicado, ou só aparece uma vez num enquadramento desfocado.
• Uma listagem “2025” que é, na realidade, um lote de produção diferente.
• “Desculpas do tipo ”mesmo carro, armazém diferente".

Como o vencer (simples mas rigoroso)

• Exigir um Pacote de provas VIN:
  • Grande plano da placa VIN
  • Grande plano do conta-quilómetros
  • Vídeo de 360°
  • Um único vídeo contínuo que mostre o VIN → painel de instrumentos → exterior (sem cortes)
• Efetuar uma inspeção independente antes do pagamento final (ver Tipo de burla 7).

Golpe tipo 4: Documentos falsos (fatura/COO/BL/seguro) para desbloquear o pagamento

Esta é uma das fraudes mais prejudiciais, uma vez que os compradores pagam quando recebem os documentos.

Documentos mais falsificados/abusados

• Fatura comercial e lista de embalagem
• Certificado de origem
• Conhecimento de embarque (BL) ou confirmação de autorização por telex
• “Prova de desalfandegamento”

Os importadores iraquianos devem igualmente alinhar a sua documentação com Expectativas da ZATCA relativamente aos documentos de importação de veículos (prova de propriedade / requisitos de documentação do tipo origem). 

Como o vencer

• Verificar o BL diretamente com o transportador ou transitário (e não com o contacto introduzido pelo vendedor).
• Se utilizar um transitário, informe o seu transitário controlar a reserva de embarque e a emissão de BL.
• Acrescentar uma cláusula contratual: o pagamento só é efectuado após BL verificável pelo transportador + prova do certificado de exportação.

Fraude do tipo 5: Falsa declaração de “concessionário oficial / garantia” (armadilha da importação cinzenta)

Alguns vendedores insinuam:

• “Somos oficiais”
• “Garantia total na Arábia Saudita”
• “Serviço em qualquer concessionário BYD”

Na realidade, as redes de concessionários de muitas marcas tratam as importações cinzentas como fora da garantia / sem suporte (as políticas variam consoante o país e a marca). Em alguns mercados, foram comunicadas declarações de concessionários da BYD sobre a recusa de garantia para veículos de canal cinzento. 

Como o vencer

• Tratar a “garantia” como um elemento de um contrato escrito e não como uma promessa.
• Perguntar: Quem é o fornecedor da garantia? Fabricante? Revendedor local? Terceiros? Qual é o processo de reclamação na Arábia Saudita?
• Se o vendedor não o puder colocar por escrito com uma entidade real por detrás, presuma sem garantia.

Fraude do tipo 6: Certificados de conformidade falsos (SASO/SABER, declarações “pré-aprovadas”)

No caso da Arábia Saudita, os vendedores podem alegar:

• “O SABER já está feito”
• “Certificado SASO incluído”
• “Não é necessária inspeção”

Mas a conformidade SABER/SASO é um sistema real e é baseado em processos (categoria do produto/veículo, papel do importador, documentação e, eventualmente, inspeção). O SABER tornou-se uma via essencial para a documentação da conformidade das importações sauditas. 

No que diz respeito aos veículos automóveis usados, a Arábia Saudita também avançou para programas de inspeção de avaliação da conformidade obrigatórios ao abrigo dos regulamentos técnicos da SASO, com organismos de inspeção aprovados (exemplo: anúncio da Intertek). 

Como o vencer

• Não aceite “fotografias de certificados” como prova. Verifique através do canal correto e certifique-se de que os documentos são emitidos para a sua entidade importadora / a sua expedição.
• Confirmar atempadamente se a sua expedição é tratada como novo vs usado, e qual o percurso de inspeção/conformidade aplicável.

Golpe tipo 7: “Teatro de inspeção” (relatórios de inspeção falsos)

Os burlões sabem que os compradores pedem uma inspeção, por isso fabricam-na.

Bandeiras vermelhas

• O relatório não tem identidade de inspetor, nem número de série, nem conjunto de fotografias.
• O inspetor é “o seu amigo” ou uma agência inexistente.
• O vendedor recusa inspectores terceiros legítimos (SGS/TÜV/Intertek ou outras agências reputadas) ou continua a atrasar o acesso.

A recusa de permitir uma inspeção por terceiros é amplamente reconhecida como um importante indicador de risco de exportação. 

Como o vencer

• Você escolhe o inspetor e paga-lhe diretamente.
• A inspeção deve incluir Verificação do VIN, O veículo deve ser inspeccionado e, na medida do possível, deve ser apresentado um relatório do estado de conservação e (no caso dos veículos eléctricos) uma verificação da bateria/carregamento.

Fraude tipo 8: “Carro usado zero quilómetros” / manipulação de exportações cinzentas

Um padrão de risco em rápido crescimento: automóveis apresentados como “usados” com quilometragem extremamente baixa, por vezes ligados a distorções no canal de vendas ou relacionadas com subsídios em certos mercados.

Os relatórios do sector descrevem os automóveis usados “zero quilómetros” e o escrutínio regulamentar sobre a forma como alguns veículos aparecem no mercado de usados apesar de serem efetivamente novos. 

Porque é importante para os compradores sauditas

• O historial de registo e a classificação de exportação podem afetar o desalfandegamento, o seguro e a revenda.
• A história comercial (“carro novo”) pode não corresponder à história da documentação (“carro usado”).

Como o vencer

• Exigir clareza sobre o estatuto de registo e a categoria de exportação do veículo.
• Alinhar a estrutura do negócio com as regras da Arábia Saudita e a utilização pretendida (importação pessoal, importação comercial, revenda).

Tipo de burla 9: Burlas em transportes marítimos/portuários (taxas falsas, contentores com reféns)

Como funciona: Depois de o veículo ser enviado (ou alegadamente enviado), recebe cobranças surpresa:

• “Taxa de armazenamento no porto”
• “Sanção aduaneira”
• “Taxa de libertação”
• “Taxa de legalização de documentos”

Por vezes, a fraude é simplesmente: o carro nunca foi enviado e as “taxas” são a segunda tentativa de extração.

Como o vencer

• O transitário deve ser a parte que recebe as facturas de transporte reais.
• Certifique-se de que os Incoterms são claros (FOB/CIF/DDP). Se um vendedor oferecer DDP a baixo preço, considere-o de alto risco, a menos que seja um operador com provas dadas.

O fluxo de trabalho prático mais seguro (o que recomendamos aos compradores da Wuxi BYD)

Se está a escrever isto como um blogue da Wuxi BYD, esta secção torna-se o seu núcleo de “valor” - claro, operacional e repetível.

Etapa 1: Verificar a entidade exportadora (antes de discutir seriamente o preço)

• Documentos de licença/registo da empresa
• O nome da empresa corresponde ao beneficiário do banco
• Historial e referências comerciais verificáveis

Passo 2: Bloquear a identidade do veículo

• Pacote de provas VIN (vídeo contínuo)
• Confirmação da guarnição/opções
• Prova do estado da bateria/carregamento (diagnóstico razoável)

Etapa 3: Confirmar antecipadamente a via de importação saudita

• Lista de verificação de documentos alinhada com as expectativas de importação da ZATCA 
• Se for um veículo usado: confirmar a avaliação da conformidade SASO/SABER e o percurso de inspeção 

Etapa 4: Utilizar controlos de inspeção + pagamento

• Inspeção independente (nomeada por si)
• LC / caução / pagamentos faseados
• Cláusulas contratuais de incompatibilidade + sanções

Etapa 5: Logística de controlo

• Utilize o seu transitário sempre que possível
• Verificar a BL com o transportador
• Evitar “provas” apenas documentais”

Uma “pontuação de bandeira vermelha” simples que pode publicar (muito partilhável)

Se 2 ou mais forem verdadeiras, tratar o negócio como de alto risco:

• O vendedor não autoriza a inspeção por terceiros 
• Pagamento solicitado a uma conta pessoal ou a um beneficiário não correspondente
• Nenhum pacote de provas verificáveis do VIN
• Documentos fornecidos apenas como fotografias, sem via de verificação 
• “Garantia na Arábia Saudita” prometida sem um fornecedor escrito 
• Tácticas de pressão: “pague hoje ou perca o carro”

Conclusão

A maior parte das perdas nas importações de veículos eléctricos não se deve ao facto de “não conhecer a China”, mas sim ao facto de não controlar a verificação. Se (1) bloquear a identidade do veículo, (2) recorrer a uma inspeção independente, (3) associar os pagamentos a marcos de expedição verificáveis e (4) alinhar antecipadamente com a documentação saudita e os requisitos de conformidade, elimina a maioria dos resultados das fraudes. 

FAQ

2) Como é que posso verificar se o carro é verdadeiro antes de pagar?

Pedir um Pacote de provas VIN (vídeo contínuo) e, em seguida, contratar um inspetor independente para confirmar o VIN, o estado e as principais funções do VE.

3) As inspecções por terceiros são realmente necessárias?

Sim - especialmente para veículos de elevado valor. A recusa de permitir uma inspeção independente é um sinal de alerta importante. 

4) Os documentos de conhecimento de embarque podem ser falsificados?

Sim. Verifique sempre os dados relativos aos BL diretamente com o transportador/transitário e não através dos contactos apresentados pelo vendedor.

5) Se comprar através de um exportador chinês, terei direito a assistência ao abrigo da garantia local na Arábia Saudita?

Não automaticamente. Os veículos do canal cinzento podem ser excluídos do apoio da garantia do concessionário em alguns mercados, pelo que a garantia deve ser tratada como “nenhuma”, exceto se contratualmente garantida por um fornecedor real. 

6) Que documentos sauditas são mais importantes para o desalfandegamento das importações?

A ZATCA realça a necessidade de documentação que comprove a propriedade/documentação do tipo origem (os requisitos variam consoante a região de exportação e o caso). Crie o seu conjunto de documentos com base nas orientações da ZATCA. 

7) Os VE usados requerem etapas de conformidade SASO/SABER?

A Arábia Saudita implementou programas de avaliação da conformidade para veículos a motor usados ao abrigo dos regulamentos técnicos da SASO e utiliza o SABER como plataforma fundamental no sistema de conformidade. 

8) O que são “automóveis usados zero quilómetros” e porque é que são arriscados?

Trata-se de veículos vendidos como “usados”, apesar de serem quase novos, e os relatórios têm registado um escrutínio em torno destes padrões. O risco é a falta de correspondência entre a documentação e o registo e a legitimidade pouco clara do canal.