Распространенные мошенничества при импорте электромобилей из Китая - и как иракские покупатели могут их избежать

Если вы импортируете электромобиль или любое другое транспортное средство из Китая в Ирак, вы работаете в одном из самых сложных и подверженных рискам торговых коридоров в автомобильной промышленности. Это связано не только с высокой стоимостью единицы товара, но и с тем, что сама сделка является документоемкой, трансграничной и, как правило, сжатой по времени.

Именно поэтому мошенничество в этой сфере редко выглядит грубо. Напротив, они часто выглядят профессионально: отполированные веб-сайты компаний, кажущиеся полными документы, свободный английский, группы WhatsApp, которые кажутся официальными, и постоянные ссылки на порты, таможню, инспекции и правительственные правила. Все кажется законным - до тех пор, пока деньги не пропадут или контейнер не прибудет.

Это руководство предназначено для покупателей, импортирующих автомобили из Китая в Ирак, независимо от того, являетесь ли вы дилером, оператором автопарка или государственным подрядчиком. В нем рассказывается о наиболее распространенных схемах мошенничества в этой сфере, о том, как выявить их на ранней стадии, и о том, какие конкретные шаги по проверке реально снижают риск до того, как вы переведете деньги или примете документы.

В нем также освещаются вопросы соблюдения требований и оформления грузов на иракской стороне - иракская таможня, Министерство торговли, COSQC, классификация регистрации и портовая обработка, - поскольку мошенники часто используют неуверенность покупателей в этих процессах, ’отмахиваясь“ от них.

Быстрая проверка реальности

Прежде чем вдаваться в подробности, вот реальная картина большинства случаев мошенничества при импорте автомобилей из Китая:

Наиболее распространенные виды мошенничества включают в себя непоставку после внесения депозита, поддельные или измененные товаросопроводительные документы (особенно коносаменты), “серые” подержанные автомобили с нулевым пробегом, поддельные документы экспортера, искаженные технические характеристики автомобиля и ложные гарантийные обязательства.

Эти мошенничества удаются не потому, что покупатели беспечны, а потому, что торговля связана с незнакомыми документами, сжатыми сроками и удаленными контрагентами.

Чтобы избежать их, вы должны последовательно выполнять четыре вещи:

1. Проверьте юридическую личность и полномочия экспортера
2. Перед оплатой проверьте подлинность и технические характеристики автомобиля
3. Контроль оплаты через проверяемые этапы
4. Заблаговременное согласование с иракскими требованиями к импорту, таможне и регистрации

Если пропустить хотя бы один из этих пунктов, риск резко возрастает.

Почему импортные автомобили привлекают мошенников с “документами”

Импортные автомобили EV уникально привлекательны для мошенников, поскольку сочетают в себе три особенности:

• Высокая цена за единицу продукции (часто 25 000-80 000 долларов США за автомобиль)
• Трансграничные платежи, которые нельзя легко отменить
• Сложная документация, с которой большинство покупателей сталкиваются не каждый день

Мошенникам не нужно угонять автомобиль. Им достаточно украсть время, доверие и документацию, чтобы получить деньги.

Две последние тенденции усугубляют эту проблему.

Во-первых, работа с документами стала проще. Благодаря современным средствам редактирования PDF-файлов, повторному использованию шаблонов и созданию документов с помощью искусственного интеллекта теперь можно создавать убедительные счета-фактуры, сертификаты и даже коносаменты, которые выглядят реальными для тех, кто не работает с судоходными линиями ежедневно.

Во-вторых, рост числа “подержанных автомобилей с нулевым пробегом” размывает границы между новым и подержанным экспортом. Иногда автомобили регистрируются в Китае на короткий срок, а затем экспортируются как “подержанные”, что может повлиять на законность, гарантию, таможенную классификацию и перепродажу - особенно на таких рынках, как Ирак, где правила импорта различаются для новых и подержанных автомобилей.

Тип мошенничества 1: непоставка после внесения депозита (классика)

Как это работает: Поставщик“ просит предоплату в размере 30-50%, затем задерживает отправку под предлогом (перегруженность порта, отставание в проверке, внезапное изменение политики) и в конце концов исчезает или требует больше денег, чтобы ”освободить“ автомобиль.

Красные флажки

• Отказывается Аккредитив (аккредитив) или надежного сопровождения.
• Не предоставляет банковский счёт компании совпадает с названием лицензии на ведение бизнеса.
• Постоянно меняет счет получения (“финансы обновляют счета”).

Как победить

• Используйте Аккредитив на месте, или поэтапные выплаты, привязанные к проверяемым этапам (прохождение инспекции, разрешение на экспорт, выдача BL).
• Требуйте, чтобы организация-экспортер точно соответствовала банковскому бенефициару (имя + адрес).

Общие признаки мошенничества со стороны поставщиков (такие как непроверяемая личность и отказ от аудита) широко распространены в китайском сорсинге. 

Тип мошенничества 2: “Слишком хорошие, чтобы быть правдой” цены (цены-приманки)

Цены на EV меняются быстро, но экстремальные скидки часто скрывают одну из этих реальностей:

• Автомобиль Не та отделка, о которой вы думаете.
• Это авария/ремонт
• Это серый канальный блок без поддержки
• Его нет в наличии (они продают вам обещание)

Как победить

• Попросите VIN + заводской лист комплектации (или распечатку системы дилера) и сопоставьте их с нужными вам вариантами отделки.
• Требуйте отчет по батарее SOH где это применимо (или, как минимум, диагностические скриншоты с меткой времени + контекст VIN).
• Проверьте цены у нескольких экспортеров; если одно предложение радикально ниже, предположите, что факты отсутствуют.

Тип мошенничества 3: мошенничество с идентификацией автомобиля (игры с VIN-кодом, уловки с модельным годом, “объявления-клоны”)

Как это работает: Вам показывают фотографии/видео реального автомобиля, но доставленный автомобиль отличается или вообще не существует.

Распространенные варианты:

• VIN не указан, или показан только один раз в размытом кадре.
• Объявление “2025”, которое на самом деле является различные производственные партии.
• “Отговорки типа ”та же машина, другой склад".

Как победить это (просто, но строго)

• Требуется Пакет доказательств VIN:
  • Табличка VIN крупным планом
  • Одометр крупным планом
  • Видео с обходом на 360°
  • Одно непрерывное видео, показывающее VIN → приборную панель → внешний вид (без разрезов)
• Проведите независимую проверку перед окончательной оплатой (см. раздел "Мошенничество типа 7").

Тип мошенничества 4: Поддельные документы (счет-фактура/COO/BL/Страховка) для разблокировки платежа

Это одна из самых опасных афер, поскольку покупатели платят по факту получения документов.

Большинство поддельных / неправомерно используемых документов

• Коммерческий счет-фактура и упаковочный лист
• Сертификат происхождения
• Коносамент (BL) или подтверждение выпуска по телексу
• “Доказательство таможенного оформления”

Иракским импортерам также необходимо привести документы в соответствие с Требования ZATCA к документам на ввоз транспортных средств (требования к документам, подтверждающим право собственности / происхождение). 

Как победить

• Уточните BL непосредственно у перевозчика или экспедитора (а не у контактного лица, представленного продавцом).
• Если вы пользуетесь услугами экспедитора, сообщите ваш экспедитор контролировать бронирование отгрузок и выдачу BL.
• Добавить формулировку договора: оплата начинается только после проверяемый перевозчиком BL + подтверждение экспортного разрешения.

Тип мошенничества 5: введение в заблуждение “официальным дилером / гарантия” (ловушка серого импорта)

Некоторые продавцы предполагают:

• “Мы официальные”.”
• “Полная гарантия в Саудовской Аравии”
• “Обслуживание в любом дилерском центре BYD”

В действительности дилерские сети многих брендов относятся к серому импорту как к Гарантия закончилась / не поддерживается (политика зависит от страны и бренда). На некоторых рынках были зафиксированы заявления дилеров BYD об отказе от гарантии на автомобили, продающиеся по "серому каналу". 

Как победить

• Относитесь к слову “гарантия” как к пункту письменного договора, а не как к обещанию.
• Спросите: Кто является поставщиком гарантии? Производитель? Местный дилер? Третья сторона? Каков процесс рассмотрения претензий в Саудовской Аравии?
• Если продавец не может изложить это в письменном виде, имея за спиной реальное лицо, считайте, что без гарантии.

Тип мошенничества 6: поддельные сертификаты соответствия (SASO/SABER, “предварительно одобренные” заявления)

В случае с Саудовской Аравией продавцы могут заявить:

• “SABER уже закончен”.”
• “Сертификат SASO включен”
• “Нет необходимости в проверке”

Но соответствие SABER/SASO - это реальная система, и она на основе процесса (категория продукта/автомобиля, роль импортера, документация и, возможно, инспекция). SABER стал основным способом документирования соответствия при импорте в Саудовскую Аравию. 

В отношении подержанных автомобилей Саудовская Аравия также перешла к программам обязательной проверки соответствия в соответствии с техническим регламентом SASO с участием утвержденных инспекционных органов (пример: объявление Intertek). 

Как победить

• Не принимайте “фотографии сертификата” в качестве доказательства. Проверьте по надлежащему каналу и убедитесь, что документы выданы на ваша организация-импортер / ваш груз.
• Заранее уточните, будет ли ваше отправление рассматриваться как новый против подержанного, и какой маршрут проверки/соответствия применяется.

Тип мошенничества 7: “Театр осмотра” (поддельные отчеты об осмотре)

Мошенники знают, что покупатели требуют проверки, и поэтому фабрикуют ее.

Красные флажки

• В отчете нет прослеживаемой личности инспектора, нет серийного номера, нет набора фотографий.
• Инспектор - это “их друг” или несуществующее агентство.
• Продавец отказывает законным сторонним инспекторам (SGS/TÜV/Intertek или другим авторитетным агентствам) или постоянно задерживает доступ.

Отказ от проведения инспекции третьей стороной широко признан в качестве одного из основных показателей экспортного риска. 

Как победить

• Вы выбираете инспектора и платите ему напрямую.
• Осмотр должен включать Проверка VIN-кода, Отчет о состоянии, а также (для EV) проверка батареи/зарядки, насколько это возможно.

Тип аферы 8: “Подержанный автомобиль с нулевым пробегом” / манипуляции с серым экспортом

Быстро растущая модель риска: автомобили, представленные как “подержанные” с крайне низким пробегом, иногда связанные с перекосами в каналах продаж или субсидиями на определенных рынках.

В отраслевых отчетах рассказывается о подержанных автомобилях с “нулевым пробегом” и о том, как некоторые автомобили появляются на рынке подержанных автомобилей, несмотря на то, что они фактически новые. 

Почему это важно для покупателей из Саудовской Аравии

• История регистрации и экспортная классификация могут повлиять на растаможку, страхование и перепродажу.
• Коммерческая история (“новый автомобиль”) может не соответствовать истории с документами (“подержанный автомобиль”).

Как победить

• Потребуйте уточнить регистрационный статус и экспортную категорию автомобиля.
• Согласуйте структуру сделки с правилами Саудовской Аравии и предполагаемым использованием (личный импорт, коммерческий импорт, перепродажа).

Тип мошенничества 9: Мошенничество с доставкой/портом (фиктивные сборы, контейнеры в заложниках)

Как это работает: После того как автомобиль отправлен (или заявлен), вы получаете неожиданные обвинения:

• “Плата за хранение в порту”
• “Таможенный штраф”
• “Плата за освобождение”
• “Плата за легализацию документов”

Иногда мошенничество заключается в том, что автомобиль так и не был отправлен, а “плата” - это вторая попытка добычи.

Как победить

• Ваш экспедитор должен получать реальные счета за доставку.
• Убедитесь, что Инкотермс четко определены (FOB/CIF/DDP). Если продавец предлагает DDP по низкой цене, относитесь к нему как к высокому риску, если только он не является проверенным оператором.

Самый безопасный практический процесс (то, чего мы рекомендуем придерживаться покупателям Wuxi BYD)

Если вы пишете это в блоге Wuxi BYD, то этот раздел станет вашим “ценностным” ядром - четким, оперативным и повторяемым.

Шаг 1: Проверьте организацию-экспортера (прежде чем серьезно обсуждать цену)

• Лицензия на ведение бизнеса / регистрационные документы
• Название компании соответствует банковскому бенефициару
• Опыт работы и подтвержденные торговые рекомендации

Шаг 2: Заблокируйте идентификатор автомобиля

• Пакет доказательств VIN (непрерывное видео)
• Подтверждение отделки/опций
• Данные о состоянии аккумулятора/зарядки (разумная диагностика)

Шаг 3: Заранее подтвердите пути импорта в Саудовскую Аравию

• Контрольный список документов в соответствии с требованиями ZATCA к импорту 
• Если автомобиль подержанный: подтвердите оценку соответствия SASO/SABER и маршрут проверки 

Шаг 4: Используйте инспекцию + контроль оплаты

• Независимая инспекция (назначаете вы)
• Аккредитив / условное депонирование / поэтапные платежи
• Контрактные положения о несоответствии + штрафные санкции

Шаг 5: Контроль логистики

• Используйте своего экспедитора, когда это возможно
• Уточните BL у перевозчика
• Избегайте “доказательств”, основанных только на документах”

Простая оценка “красных флажков”, которую вы можете опубликовать (очень удобно для распространения)

Если 2 или более верны, рассматривайте сделку как высокорискованную:

• Продавец не разрешает проводить осмотр третьими лицами 
• Платеж, запрошенный на личный счет, или несоответствующий бенефициар
• Нет проверяемого пакета доказательств VIN
• Документы предоставляются только в виде фотографий, маршрут проверки отсутствует 
• “Гарантия в Саудовской Аравии”, обещанная без письменного провайдера 
• Тактика давления: “Заплатите сегодня или потеряете машину”.”

Заключение

Большинство потерь при импорте EV происходят не из-за “незнания Китая”, а из-за не контролирует проверку. Если вы (1) заблокируете идентификационные данные транспортного средства, (2) используете независимую инспекцию, (3) привяжете платежи к проверяемым этапам доставки и (4) заблаговременно согласуете с требованиями Саудовской Аравии по документации и соответствию, вы исключите большинство случаев мошенничества. 

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

2) Как проверить, что автомобиль настоящий, прежде чем платить?

Попросите Пакет доказательств VIN (непрерывное видео), затем наймите независимого инспектора для подтверждения VIN, состояния и ключевых функций EV.

3) Действительно ли необходимы сторонние инспекции?

Да - особенно для дорогих автомобилей. Отказ от независимой проверки - серьезный тревожный сигнал. 

4) Можно ли подделать коносамент?

Да. Всегда уточняйте детали BL непосредственно у перевозчика/экспедитора, а не через контакты, представленные продавцом.

5) Получу ли я местную гарантийную поддержку в Саудовской Аравии, если куплю товар через китайского экспортера?

Не автоматически. На некоторых рынках автомобили с “серым каналом” могут быть лишены дилерской гарантийной поддержки, поэтому рассматривайте гарантию как "нет", если она не гарантирована реальным поставщиком по договору. 

6) Какие документы Саудовской Аравии имеют наибольшее значение для оформления импорта?

ZATCA подчеркивает необходимость оформления документов, подтверждающих право собственности/принадлежность (требования зависят от региона экспорта и случая). Создайте свой набор документов на основе руководства ZATCA. 

7) Требуют ли подержанные электромобили прохождения этапов соответствия SASO/SABER?

Саудовская Аравия внедрила программы оценки соответствия для подержанных автомобилей в соответствии с техническим регламентом SASO и использует SABER в качестве ключевой платформы в системе соответствия. 

8) Что такое “подержанные автомобили с нулевым пробегом” и почему они рискованны?

Это автомобили, продаваемые как “подержанные”, хотя они почти новые, и в отчетах отмечается тщательная проверка таких моделей. Риск заключается в несоответствии документов/регистрации и неясной легитимности канала.